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Mercado de Bancasseguros (2025–2035) CAGR 6,1% – Crescimento, Tendências, Oportunidades e Insights Competitivos
O mercado global de banca-seguros deverá crescer de 1,64 biliões de dólares em 2025 para 2,97 biliões de dólares até 2035, expandindo a um CAGR de 6,1%, impulsionado pela crescente inclusão financeira, pelo aumento das parcerias entre bancos e seguradoras e pela crescente procura de soluções financeiras integradas.
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Visão Geral do Mercado
O Mercado de Bancasseguros está a apresentar um crescimento robusto devido à crescente colaboração entre bancos e seguradoras para distribuir produtos de seguros através de redes bancárias estabelecidas. Com um tamanho de mercado de 1,54 triliões de dólares em 2024, espera-se que o setor atinja 1,64 triliões de dólares em 2025 e se expanda para 2,97 triliões de dólares até 2035, refletindo um CAGR estável de 6,1% durante o período previsto.
O banca-seguros — definido como a parceria entre um banco e uma seguradora para vender produtos de seguros através dos canais bancários — emergiu como um poderoso modelo de distribuição financeira. Os dados históricos de 2019 a 2023 destacam o forte papel do banca-seguros no aumento da penetração dos seguros, particularmente nos mercados emergentes da Ásia-Pacífico e da América Latina.
Principais Dinâmicas de Mercado
• Aumento da Inclusão Financeira: Esforços crescentes dos governos e das instituições financeiras para expandir o acesso aos produtos bancários e de seguros.
• Crescimento nas Parcerias Estratégicas: Os bancos e as seguradoras estão a formar alianças de longo prazo para vendas cruzadas e desenvolvimento conjunto de produtos.
• Transformação Tecnológica: A integração de plataformas bancárias digitais, APIs e IA melhora a experiência do cliente e acelera a emissão de apólices.
• Preferências na Evolução do Consumidor: Procura de serviços bancários e de seguros integrados que ofereçam conveniência, acessibilidade e confiança.
• Apoio e Conformidade Regulamentar: As entidades reguladoras estão a promover o banca-seguros como forma de aumentar a penetração dos seguros e a proteção do consumidor.
Segmentação de Mercado
O Mercado de Bancasseguros está segmentado em diversas dimensões para fornecer insights aprofundados:
• Por Tipo de Produto: Seguro de Vida, Seguro Não Vida (Saúde, Automóvel, Património, Outros)
• Por Tipo de Modelo: Modelo de Distribuidor Puro, Modelo de Aliança Estratégica, Modelo de Joint Venture, Modelo de Holding Financeira
• Por Utilizador Final: Clientes Particulares, Clientes Empresariais, PME, Investidores Institucionais
• Por Canal de Distribuição: Agências Bancárias Tradicionais, Banco Online, Banco Móvel, Vendas Diretas, Outros
• Por Região: América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico (APAC), América do Sul, Médio Oriente e África (MEA)
Países Abrangidos: EUA, Canadá, Alemanha, Reino Unido, França, Rússia, Itália, Espanha, China, Índia, Japão, Coreia do Sul, Malásia, Tailândia, Indonésia, Brasil, México, Argentina, Conselho de Cooperação do Golfo (CCG), África do Sul e outras regiões importantes.